Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Arbeitsgebiet:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.
Branchen/Betriebe:
Versicherungsgesellschaften, Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzdienstleistungsunternehmen
Ausbildungsberuf mit 2 Fachrichtungen:
1. Versicherung
2. Finanzberatung
Berufliche Qualifikationen:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen
  • beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht,
  • analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage,
  • unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab,
  • nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch,
  • nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch,
  • nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln,
  • arbeiten team-, prozess- und projektorientiert.
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung
  • bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle,
  • verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
  • Kundengewinnung und Kundenbindung,
  • Marketing,
  • Agenturbetrieb,
  • Risikomanagement,
  • Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge,
  • Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden,
  • Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden.
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung
  • beraten Kunden bei Wertpapieranlagen,
  • unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge,
  • beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote.
Ausbildungsschwerpunkte:
Für beide Fachrichtungen gemeinsame Inhalte:
  • Der Ausbildungsbetrieb:
    - Stellung, Rechtsform und Struktur
    - Berufsbildung
    - Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
    - Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
    - Umweltschutz
  • Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle:
    - Arbeits- und Selbstorganisation
    - Datenschutz und Datensicherheit
    - Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
    - Betriebliches Rechnungswesen
    - Kosten- und Leistungsrechnung
    - Controlling
  • Kundenberatung und Verkauf:
    - Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
    - Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
    - Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
  • Versicherungs- und Finanzprodukte
  • Bestandskundenmanagement:
    - Vertragsservice
    - Kundenbetreuung
Inhalte der Fachrichtung Versicherung:

Schaden- und Leistungsbearbeitung sowie zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste:
a) Kundengewinnung und Bestandsausbau
b) Marketing
c) Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit
d) Risikomanagement
e) Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
f) Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
g) Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen
h) Schadenservice und Leistungsmanagement
Inhalte der Fachrichtung Finanzberatung
Anlage in Finanzprodukte sowie zwei Qualifikationseinheiten aus der folgende Auswahlliste:
a) Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
b) Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden
c) Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
d) Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Ausbildungsdauer:
3 Jahre
Ausbildungsvergütung: Die Ausbildungsvergütung richtet sich nach dem Wirtschaftszweig des Ausbildungsbetriebes.
Berufsschule:
Schulzentrum Grenzstraße – Berufsbildende Schule für Wirtschaft und Verwaltung
Grundlagen: Informieren Sie sich über die sachliche und zeitliche Gliederung dieser Berufsausbildung in unserem IHK-Online-Portal. Die Ausbildungsverordnung und den Rahmenlehrplan erhalten Sie beim Bundesinstitut für Berufsbildung (BiBB).
Fortbildungsmöglichkeiten:
  • Fachkaufmann/-frau (diverse Fachrichtungen)
  • Versicherungsfachwirt/-in
  • Geprüfte/-r Betriebswirt/-in (IHK)
Hinweise zur Prüfung: Informieren Sie sich über die anstehenden Prüfungstermine.