Informationen für Finanzanlagenvermittler / Honorar-Finanzanlagenberater

Finanzanlagenvermittler, die keine Erlaubnis nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) haben, dürfen ab dem 19. Juli 2014 keine Abschlussvermittlung mehr durchführen.

Hier finden Sie eine Überblick über das Berufsbild des Honorar-Finanzanlagenberaters und die Voraussetzungen der Erlaubnis nach § 34h GewO.

Finanzanlagenvermittler, denen bisher eine Erlaubnis nach der Gewerbeordnung reichte, müssen seit 1. Januar 2013 neue Voraussetzungen erfüllen: Dazu gehört neben der persönlichen Zuverlässigkeit und wirtschaftlichen Leistungsfähigkeit auch ein Sachkundenachweis der IHK.

Zum 1.1.2013 hat der Gesetzgeber gem.Art. 5 des Gesetzes zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts den Erlaubnistatbestand des § 34f GewO in die gewerberechtlichen Bestimmungen aufgenommen.

Das Land Hessen hat die Zuständigkeit für das Erlaubnisverfahren für Finanzanlagenvermittler auf die Industrie- und Handelskammern übertragen.

Was muss sie beinhalten und welchen Umfang muss sie abdecken?

Der Nachweis der Sachkunde ist nach § 34f Abs. 2 Nr. 4 GewO Voraussetzung für die Erteilung der Erlaubnis und muss im Umfang der beantragten Erlaubnis entsprechen.

Vertraglich gebundene Vermittler werden u. a. im Bereich der Anlageberatung, der Anlage- und Abschlussvermittlung für Rechnung und unter zivilrechtlicher Haftung eines Haftungsdachtes tätig. Sie benötigen grundsätzlich keine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO.

Versicherungs- wie Finanzanlagenvermittler treffen beim ersten geschäftlichen Kontakt Informationspflichten.

Finanzanlagenvermittler haben die Verpflichtung die Einhaltung der sich aus den §§ 12 - 23 FinVermV ergebenden Verpflichtungen jedes Kalenderjahr durch einen geeigneten Prüfer prüfen zu lassen. Der Prüfungsbericht ist spätestens bis zum 31.12. des darauffolgenden Kalenderjahres einzureichen. Sind keine erlaubnispflichtigen Geschäfte getätigt worden, ist eine sog. Negativerklärung abzugeben.