Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen
Arbeitsgebiet:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.
Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.
Branchen/Betriebe:
Versicherungsgesellschaften, Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzdienstleistungsunternehmen
Versicherungsgesellschaften, Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzdienstleistungsunternehmen
Ausbildungsberuf mit Wahlqualifikationen:
Mit der Änderung zum 1. August 2022 wird der Beruf Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen den zunehmenden Digitalisierungsprozessen in der Versicherungswirtschaft Rechnung tragen. Bisherige Fachrichtungen ändern sich künftig in Wahlqualifikationen-Themenfelder. Die bisherige Produktorientierung wird künftig in Kundenbedarfsfeldern (z.B. Mobilität, Wohnen, Gesundheit etc.) abgebildet.
Weiterhin neu ist die gestreckte Abschlussprüfung: Teil I der Abschlussprüfung (schriftlich), Teil II der Abschlussprüfung mit schriftlicher und mündlicher Prüfung.
Weiterhin neu ist die gestreckte Abschlussprüfung: Teil I der Abschlussprüfung (schriftlich), Teil II der Abschlussprüfung mit schriftlicher und mündlicher Prüfung.
Tätigkeiten
Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen müssen Prozesse in der Versicherungswirtschaft einschätzen und berücksichtigen, die Arbeit in der digitalisierten Versicherungswirtschaft gestalten und Instrumente der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle nutzen. Außerdem behalten sie rechtliche und vertragliche Rahmenbedingungen im Blick und regulieren Verischerungsfälle. Zu ihren Aufgaben gehört auch das Beraten und Betreuen von Kund:innen.
Berufliche Fähigkeiten
- beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht
- analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage
- unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab
- nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch
- nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch
- nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln
- arbeiten team-, prozess- und projektorientiert
Kundenbedarfsfelder
- Wohnen und Wohneigentum absichern
- Berufsausübung und Freizeitgestaltung absichern
- Mobilität und Reisen absichern
- Gesundheit fördern, Krankheit und Pflege absichern
- Für das Alter vorsorgen und Vermögen bilden
- Einkommen absichern und Hinterbliebene versorgen
Wahlqualifikationen
Eine der folgenden Wahlqualifikationen ist in der Ausbildung zu vermitteln. Der zeitliche
Richtwert in der betrieblichen Ausbildung beträgt 6 Monate:
Richtwert in der betrieblichen Ausbildung beträgt 6 Monate:
- Versicherungsfälle managen
- Risikomanagement durchführen
- Risiken für Nicht-Privatkunden absichern
- im Vertrieb betriebswirtschaftlich arbeiten
- Digitalisierungsprozesse in der Versicherungswirtschaft initiieren und begleiten
Ausbildungsschwerpunkte
- Der Ausbildungsbetrieb
- Stellung, Rechtsform und Struktur
- Berufsbildung
- Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
- Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
- Umweltschutz
- Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
- Arbeits- und Selbstorganisation
- Datenschutz und Datensicherheit
- Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
- Betriebliches Rechnungswesen
- Kosten- und Leistungsrechnung
- Controlling
- Kundenberatung und Verkauf
- Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
- Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
- Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
- Versicherungs- und Finanzprodukte
- Bestandskundenmanagement
- Vertragsservice
- Kundenbetreuung
| Ausbildungsdauer: | 3 Jahre |
| Ausbildungsvergütung: | Die Ausbildungsvergütung richtet sich nach dem Wirtschaftszweig des Ausbildungsbetriebes. |
| Berufsschule: | Schulzentrum Grenzstraße – Berufsbildende Schule für Wirtschaft und Verwaltung |
| Grundlagen: | Informieren Sie sich über die sachliche und zeitliche Gliederung dieser Berufsausbildung in unserem IHK-Online-Portal. Die Ausbildungsverordnung und den Rahmenlehrplan erhalten Sie beim Bundesinstitut für Berufsbildung (BiBB). |
| Fortbildungsmöglichkeiten: |
|
| Hinweise zur Prüfung: | Informieren Sie sich über die anstehenden Prüfungstermine. |