Bankkaufmann/-frau

Welche Arbeitsgebiete sind typisch für den Beruf?

Bankkaufleute sind in den wesentlichen Geschäftsbereichen von Kreditinstituten tätig. Auch bei Bausparkassen, Versicherungsgesellschaften, Kreditkartengesellschaften, Kapitalanlagegesellschaften, Wirtschaftsberatungsfirmen, Unternehmen für Vermögens- und Anlageberatung sowie Unternehmen der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft finden sie Beschäftigungsmöglichkeiten.
Quelle: BIBB / Informationen zu Aus- und Fortbildungsberufen

Welche beruflichen Fähigkeiten werden erlangt?

Die Berufsausbildung gliedert sich in:

  • Serviceleistung anbieten
  • Kunden ganzheitlich beraten
  • Kunden gewinnen und Kundenbeziehungen intensivieren
  • Marketingmaßnahmen planen, durchführen, kontrollieren und steuern,
  • Verkauf kundenorientiert planen und durchführen,
  • Liquidität sicherstellen,
  • Vermögen bilden mit Sparformen
  • Vermögen bilden mit Wertpapieren
  • zu Vorsorge und Absicherung informieren
  • Konsumentenkredite anbieten und Abschlüsse
    vorbereiten
  • Baufinanzierungen vorbereiten und bearbeiten
  • an gewerblichen Finanzierungen mitwirken
  • Instrumente der kaufmännischen Steuerung und
    Kontrolle nutzen
  • Projektorientiert arbeiten
  • Prozesse und Wechselwirkungen einschätzen
  • Berufsbildung, Arbeits- und Tarifrecht
  • Aufbau und Organisation des Ausbildungsbetriebes
  • Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
  • Umweltschutz

Wie lange dauert die Ausbildung?

Die Regelausbildungszeit ist 3 Jahre (36 Monate).

Nach welcher Ausbildungsordnung wird ausgebildet?

Die Rechtsgrundlage ist die Verordnung über die Berufsausbildung zum Bankkaufmann und zur Bankkauffrau (Bankkaufleuteausbildungsverordnung – BankkflAusbV)
Inkrafttreten: 05.02.2020
Ausbildungsordnung: BIBB / Informationen zu Aus- und Fortbildungsberufen

Welche ist die zuständige Berufsschule?

Für Ausbildungsunternehmen in Landkreisen
Zuständige Berufsschule
Beschulungsform
Brandenburg a.d.H. (BRB)
Havelland (HVL)
Potsdam (P)
Potsdam-Mittelmark (PM)
Oberhavel² (OHV²)
Teltow-Fläming (TF)
OSZ II Potsdam
Zum Jagenstein 26
14478 Potsdam
Webseite des OSZ 2 Potsdam
Wochenblock
Ostprignitz-Ruppin (OPR)
Prignitz (PR)
OSZ Pritzwalk
An der Promenade
16928 Pritzwalk
Webseite des OSZ Pritzwalk
Wochenblock
1 – zuständiges OSZ für die Ämter, Städte und Gemeinden: Fürstenberg, Gransee, Zehdenick und Löwenberger Land
2 - zuständiges OSZ für die Ämter, Städte und Gemeinden: Oranienburg, Hennigsdorf, Velten, Birkenwerder, Glienicke-Nordbahn, Hohen Neuendorf, Leegebruch

Wie läuft die Prüfung ab?

Die Abschlussprüfung findet in zwei zeitlich auseinanderfallenden Teilen, Teil 1 und Teil 2, im Rahmen einer gestreckten Abschlussprüfung statt.

Teil 1 der gestreckten Abschlussprüfung

Die Ergebnisse der gestreckten Abschlussprüfung Teil 1 gehen in das Gesamtergebnis der Abschlussprüfung ein.
Prüfungsfach Dauer und Art Gewichtung
Konten führen und Anschaffungen finanzieren
90 Minuten schriftlich
20% des Gesamtergebnisses

Teil 2 der gestreckten Abschlussprüfung

Prüfungsfach Dauer und Art Gewichtung
Vermögen aufbauen und Risiken absichern
90 Minuten schriftlich
20% des Gesamtergebnisses
Finanzierungsvorhaben begleiten
90 Minuten schriftlich
20% des Gesamtergebnisses
Wirtschafts- und Sozialkunde
60 Minuten schriftlich
10% des Gesamtergebnisses
Kunden beraten
30 Minuten mündlich
30% des Gesamtergebnisses

Ablauf der mündlichen/praktischen Prüfung

Mündlicher Prüfungsbereich Kunden beraten
Im Prüfungsbereich Kunden beraten hat der Prüfling nachzuweisen, dass
  • Beratungsgespräche ganzheitlich, systematisch, situationsgerecht und zielorientiert führen
  • Sich kundenorientiert verhalten kann,
  • analoge oder digitale vertriebs- und beratungsunterstützende Hilfsmittel einsetzen
  • Kunden über Nutzen und Konditionen von Bankleistungen informieren sowie rechtliche Regelungen einhalten,
  • auf Kundenfragen und -einwände eingehen,
  • über den Gesprächsanlass hinausgehende Kundenbedarfe erkennen und ansprechen
  • fachliche Hintergründe und Zusammenhänge berücksichtigen sowie
  • Gespräche kundenorientiert abschließen
kann.
Mit dem Prüfling wird ein Beratungsgespräch als Gesprächssimulation geführt, in der er die oben aufgeführten Anforderungen nachzuweisen hat. Für die Gesprächssimulation stellt der Prüfungsausschuss dem Prüfling zwei praxisbezogene Aufgaben aus unterschiedlichen Tätigkeiten. Folgende Tätigkeiten kommen für die zur Auswahl gestellten Aufgaben in Betracht:
  1. Konten führen,
  2. Anschaffungen finanzieren,
  3. Vermögen aufbauen,
  4. Risiken absichern sowie
  5. Baufinanzierungsvorhaben im Privatkundengeschäft begleiten.
Bei den zur Auswahl gestellten Aufgaben aus den oben aufgeführten Tätigkeiten (Nr. 1 bis Nr. 5) sind folgende Kombinationen nicht zulässig
  • Nummer 1 und 3 (Konten führen und Vermögen aufbauen)
  • Nummer 2 und 5 (Anschaffungen finanzieren und Baufinanzierungsvorhaben begleiten)

Der Prüfling hat eine der Aufgaben auszuwählen. Für die Auswahl der Aufgabe und die Vorbereitung auf die Gesprächssimulation stehen ihm insgesamt 15 Minuten zur Verfügung. Die Dauer der Gesprächssimulation beträgt 30 Minuten.

Wann findet die Prüfung statt?

Die Prüfungszeitpunkte sind in der Ausbildungsordnung geregelt:
Prüfungsteil Prüfungszeitpunkt
Teil 1 der gestreckten Abschlussprüfung
Im vierten Ausbildungshalbjahr
Teil 2 der gestreckten Abschlussprüfung
Am Ende der Berufsausbildung
Die Prüfungszeitpunkte werden durch die zuständige Stelle (IHK Potsdam) festgelegt. Die festgelegten Prüfungszeitpunkte werden mit Eintragungsbestätigung des Ausbildungsvertrages mitgeteilt.
Die schriftliche Prüfung findet an bundeseinheitlichen Terminen statt. Aufgabenstelle für kaufmännische Abschluss- und Zwischenprüfungen (IHK-AKA)
Die Termine der mündlichen/praktischen Prüfung teilt die zuständige Stelle (IHK Potsdam) 4-6 Wochen vor Termin mit.

Wie ist der Berufsabschluss dem Deutschen Qualifikationsrahmen (DQR) zuzuordnen?

Dieser Abschluss ist im Deutschen Qualifikationsrahmen (DQR) dem Niveau 4 zugeordnet.

Welche Fortbildungsmöglichkeiten habe ich?

Fortbildung Einordnung im DQR
Bankfachwirt/-in (Geprüfte/-r) DQR 6
Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen (Geprüfte/-r) DQR 6
Fachkaufmann/-frau für betriebliche Altersvorsorge
DQR 6
Fachwirt/-in für Finanzberatung (Geprüfte/-r) DQR 6
Leasingfachwirt/-in (geprüfte/-r)
DQR 6