Ausbildung

Kaufmann/ Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Arbeitsgebiet
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sen.
Berufliche Fähigkeiten
Kundinnen und Kunden ganzheitlich in verschiedenen Lebenssituationen individuell beraten und betreuen.
Individuelle Bedarfe der Kundinnen und Kunden an Versicherungsschutz, Vermögensanlage und Altersvorsorge analysieren und Lösungsansätze durch Versicherungen aufzeigen und zu versicherbaren Risiken n folgenden Bereichen beraten:
Absicherung von Wohnen und Wohneigentum, Berufsausübung und Freizeitgestaltung, Mobilität und Reisen, Förderung der Gesundheit sowie Absicherung von Krankheit und Pflege, Vorsorge für das Alter und Vermögensbildung sowie Einkommensabsicherung und Hinterbliebenenversorgung.
Angebote für kundengerechte Versicherungslösungen erstellen und dabei versicherungsrelevante rechtliche Regelungen einhalten.
Finanzanlagesituationen der Kundinnen und Kunden analysieren und Angebote für Finanzanlageprodukte erstellen sowie Kundinnen und Kunden bei der Abwicklung von Kauf- und Verkaufsaufträgen von Finanzanlageprodukten unterstützen.
Über staatliche und sonstige Versorgungs- oder Fördermöglichkeiten informieren.
Ergänzende Serviceleistungen anbieten, Versicherungsfälle regulieren.
Projektorientiert in der digitalisierten Versicherungswirtschaft arbeiten, Prozesse und Schnittstellen einschätzen sowie Auswirkungen, insbesondere auf Wirtschaftlichkeit und Nachhaltigkeit, berücksichtigen.
Sie verfügen zusätzlich über vertiefte Qualifikationen in mindestens einem der Bereiche:
Risikomanagement, Versicherungsfallmanagement, Risikoabsicherung für Geschäftskunden, Betriebswirtschaftliches Arbeiten im Vertrieb sowie Digitalisierungsprozesse in der Versicherungswirtschaft.