Finanzierungsinstrumente für Exportgeschäfte
Die meisten Hausbanken bieten ihren Kunden auf den Export zugeschnittene Finanzierungen an. Die Wahl der Finanzierungsinstrumente hängt dabei von der Natur des Exportgeschäfts ab.
Zu den wichtigsten Finanzierungsinstrumenten gehören:
Bei Zahlungszielen von unter einem Jahr spricht man von einer kurzfristigen Exportfinanzierung. Die wichtigsten Formen werden auf der Website der IHK Region Stuttgart kurz erläutert.
Für eine individuelle Beratung wenden Sie sich bitte an Ihre Hausbank oder an eines der Kreditinstitute, die sich auf Exportfinanzierung spezialisiert haben. Nachfolgend einige Beispiele (Aufzählung nicht abschließend):
- Die KfW IPEX-Bank finanziert deutsche Exporte und Investitionen mit mittel- und langfristigen Darlehen. Finanziert wird in der Regel über Bestellerkredite, aber auch mittels Forfaitierung. Bei Exporten in Entwicklungsländer werden auch Finanzierungen über den staatlich unterstützten ERP-Exportfonds angeboten. Mit dem Afrika-CIRR können Kredite speziell zur Finanzierung deutscher Exporte in afrikanische Bestellerländer gefördert werden (CIRR = Commercial Interest Reference Rate – also subventionierte Festzinskredite).
- Die AKA-Ausfuhrkredit-Gesellschaft, ein Konsortium aus rund 30 deutschen Banken, finanziert Lieferanten- und Bestellerkredite und kauft bundesgedeckte Forderungen deutscher Exporteure an. Speziell für Entwicklungsländer gibt es CIRR-Kredite. Voraussetzung für die Gewährung eines Bestellerkredites ist die Deckung durch eine staatliche Exportkreditversicherung, in Deutschland die sog. Hermesdeckung.
- Zur Finanzierung kleinerer Exportgeschäfte (sog. "Small Ticket Exporte") bietet die AKA-Ausfuhrkredit-Gesellschaft spezielle Small Ticket-Bestellerkredite zwischen 1 und 10 Millionen Euro oder US-Dollar mit einer Laufzeit ab 3 Jahren an. Die Antragstellung erfolgt digital über das bankeigene Online-Portal SmaTiX (Small Ticket Express). Voraussetzung ist auch hier, dass das Geschäft mit einer staatlichen Exportkreditversicherung (Hermesdeckung) abgesichert ist. Dank einer Schnittstelle zwischen SmaTiX und click&cover von Euler Hermes können die Daten zwischen beiden Antragsstrecken ausgetauscht werden.