Ausbildung

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen beraten Privat- und Firmenkunden zu Versicherungen, Finanzanlagen und Altersvorsorge. Sie entwickeln maßgeschneiderte Lösungen auf Basis des individuellen Kundenbedarfs und begleiten ihre Kundschaft langfristig bei wichtigen finanziellen Entscheidungen.
Für den Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen finden Sie die Ordnungsmittel (u.a. Ausbildungsverordnung und Rahmenplan) beim Bundesinstitut für Berufsbildung

Ausbildungsinhalte und Dauer

Die Ausbildung vermittelt praxisnahes Wissen in den Bereichen:
  • Beratung von Kunden zu Versicherungs- und Finanzprodukten
  • Analyse von Kundenbedarfen (z. B. Mobilität, Wohnen, Gesundheit, Altersvorsorge)
  • Entwicklung individueller Vorsorge- und Finanzkonzepte
  • Bearbeitung von Verträgen, Schadensfällen und Leistungsanträgen
  • Einsatz digitaler Anwendungen in der Versicherungs- und Finanzwirtschaft
  • Marketing- und Vertriebsmaßnahmen
Die Ausbildungsdauer beträgt gemäß Ausbildungsordnung drei Jahre.
Arbeitsgebiet
Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten bei Versicherungsunternehmen, Banken, Finanzdienstleistern und im Außendienst.
Berufliche Aufgaben
  • Kundenberatung und -betreuung
  • Ermittlung von Bedarfen und Erstellung passender Angebote
  • Abschluss und Verwaltung von Versicherungs- und Finanzverträgen
  • Unterstützung im Schadens- und Leistungsfall
  • Entwicklung von Marketing- und Vertriebsstrategien
Branchen/Betriebe
  • Versicherungsunternehmen
  • Banken und Finanzdienstleister
  • Versicherungsagenturen und Maklerbüros
  • Außendienstorganisationen

Ausbildungsvergütung

Hier gelangen Sie zu weiteren Informationen zur Ausbildungsvergütung.

Berufsschule

Hier finden Sie eine Übersicht der Berufsschulen in Ostwestfalen.

Ausbildungsgebühr

Hier gelangen Sie zu unserem gültigen Gebührentarif (nicht barrierefrei, PDF-Datei · 160 KB).

Abschlussprüfung

Die Abschlussprüfung erfolgt als gestreckte Abschlussprüfung in zwei Teilen und ersetzt die bisherige Zwischen- und Abschlussprüfung.
  • Teil 1: Frühjahr / Herbst (Gewichtung 20 %)
  • Teil 2: Sommer / Winter (Gewichtung 80 %)
Prüfungsübersicht
Teil Prüfungsbereich Dauer Form Gewichtung
Teil 1 Allgemeine Versicherungswirtschaft 120 Min. Schriftliche Prüfung 20 %
Teil 2 Kundenbedarfsanalyse, Lösungsentwicklung und Versicherungsfallbearbeitung 150 Min. Schriftliche Prüfung 30 %
Teil 2 Wirtschafts- und Sozialkunde 60 Min. Schriftliche Prüfung 10 %
Teil 2 Kommunikation und Handeln im Kundenkontakt 15 Min. Gesprächssimulation 20 %
Teil 2 Projektbezogene Prozesse in der Versicherungswirtschaft 20 Min. Fallbezogenes Fachgespräch 20 %
Besonderheiten der Prüfungsbereiche
  • Kommunikation und Handeln im Kundenkontakt: Dieser Prüfungsbereich wird als Gesprächssimulation durchgeführt. Der Prüfungsausschuss stellt zwei praxisbezogene Aufgaben zur Auswahl. Für Auswahl und Vorbereitung stehen 15 Minuten zur Verfügung.
  • Projektbezogene Prozesse in der Versicherungswirtschaft: Dieser Teil erfolgt in Form eines fallbezogenen Fachgesprächs. Grundlage ist eine praxisbezogene Aufgabe, die eigenständig im Ausbildungsbetrieb durchgeführt und durch den Ausbilder bestätigt wird. Hierzu erstellt die zu prüfende Person einen Report (2–4 Seiten), der spätestens am ersten Tag des zweiten Teils der Abschlussprüfung im Online-Portal der IHK eingereicht werden muss.

Wahlqualifikationen

Im Ausbildungsvertrag ist eine der folgenden Wahlqualifikationen festzulegen:
  • Versicherungsfälle managen
  • Risikomanagement durchführen
  • Risiken für Nicht-Privatkunden absichern
  • Im Vertrieb betriebswirtschaftlich arbeiten
  • Digitalisierungsprozesse in der Versicherungswirtschaft initiieren und begleiten
Der zeitliche Richtwert für die betriebliche Ausbildung in der Wahlqualifikation beträgt sechs Monate.

Prüfungstermine

In unserem Prüfungsplan finden Sie die aktuellen Prüfungstermine.