Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen berät Neu- und Bestandskunden bei der Wahl ihrer Finanzprodukte und Versicherungen, bearbeitet Schadens- und Leistungsfälle, plant Marketingmaßnahmen und arbeitet im Innen- oder Außendienst. Die Ausbildung wird in den Fachrichtungen "Finanzberatung" und "Versicherung" angeboten.

Die meisten Schulabsolventen wünschen sich einen abwechslungsreichen Beruf mit einem hohen Maß an Eigenverantwortung und viel Umgang mit Menschen. Diese Wünsche erfüllt der Ausbildungsberuf Kaufmann für Versicherungen und Finanzen, denn gerade im Hinblick auf die Absicherung von Risiken des Lebens und der Vorsorge für die Zukunft haben die Menschen heute einen hohen Informations- und Beratungsbedarf. Hier ist der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen der ideale Ansprechpartner.

Sie arbeiten in der Regel bei Versicherungsunternehmen und in der Finanzdienstleistungsbranche. Oftmals sind sie zudem als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen beraten und betreuen ihre Kunden. Dazu müssen sie den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögenslage analysieren, um dann spezifische Angebote unterbreiten zu können. Sie schließen außerdem Verträge ab, nehmen Vertragsänderungen vor und bemühen sich um die Bestandspflege und Erhaltung von Verträgen. Leistungsfälle müssen die Kaufleute genauestens prüfen und dann ihre Kunden über den Umfang der Leistungen informieren. Um all diese Tätigkeiten erledigen zu können, wird von den Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen team-, prozess- und projektorientiertes Denken und Arbeiten erwartet.

Der Beruf ist in zwei Fachrichtungen aufgeteilt. In der Fachrichtung Versicherungen werden vor allem Schadens- und Leistungsfälle bearbeitet. Zu den Schwerpunkten zählen Kundengewinnung und Bestandsausbau, Marketing, Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit, Risikomanagement, der Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge, von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden, die Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen und der Schadenservice und Leistungsmanagement. Diese Schwerpunkte sind in der Ausbildungsordnung als sogenannte Wahlqualifikationseinheiten definiert, von denen zwei während der Ausbildung erlernt werden müssen. Welche das sind, wird im Ausbildungsvertrag festgelegt.

In der Fachrichtung Finanzen werden Kunden bei der Anlage von Finanzprodukten beraten. Auch hier werden für die Ausbildung zwei Wahlqualifikationseinheiten aus insgesamt vier möglichen gewählt und im Ausbildungsvertrag vereinbart. Zur Auswahl stehen: Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden, Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden, private Immobilienfinanzierung und Versicherungen sowie Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge.

Die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen dauert – unabhängig vom gewählten Schwerpunkt – drei Jahre. Die Branche ist bei Männern und Frauen gleichermaßen beliebt: Der Anteil der weiblichen Auszubildenden liegt seit einigen Jahren unverändert bei ungefähr der Hälfte.